A megtakarítási szemlélethez tulajdonságaik miatt leginkább a befektetési alapok illeszkednek, amelyektermészetükből fakadóan a legmagasabb befektetői biztonsági kritériumokkal működnek.

   A szabályozottságukból és összetettségükből adódóan az egyedi vásárlási költségük általában többszöröse a részvényekkel való kereskedésnek, ezért nem költséghatékonyan mobilizálható, amennyiben a piaci helyzet megkívánja. Ebben a konstrukcióban a portfólió kezelő a futamidő alatt a vásárlási díjak miatti kompromisszumoktól mentesen a lehető legnagyobb gondossággal válogathatja össze a befektetési alapokat az optimális hozam elérése érdekében.

 

 

Befektetési stratégia: különböző profilú befektetési alapokból álló portfólió

 

Ügyfél tájékoztatás: teljesítési igazolás (kötésenként, akár naponta), haviszámlakivonat, havi portfólió kezelési jelentés

 

Ajánlott befektetési idő: 5 illetve 7 év (akár NYESZ konstrukcióban is)

 

Elvárt éves hozam: 4-6 %

 

Portfólió kockázati besorolása: alacsony kockázat

 

Előnye: kis összegű megtakarítási lehetőség, adókedvezmény